Как сообщил Банк России, в Москве в ходе проверок в октябре—ноябре выявлен 31 незаконный пункт обмена валюты. С 1 октября кредитные организации должны были ликвидировать все пункты обмена валюты либо преобразовать их в подразделения банков. В основном незаконные обменники находились в центре Москвы, а больше половины из них располагались поблизости с официальными структурными подразделениями банков.
Борьбу с обменниками ЦБ начал из-за наблюдавшихся в них многочисленных нарушений и мошенничества — от введения в заблуждение клиентов относительно расценок и курсов обмена до незаконного обналичивания средств. С 11 мая регулятор запретил банкам открывать новые пункты обмена валют, а до 1 октября такие структурные подразделения банков должны быть либо переведены в статус внутренних структурных подразделений банка, осуществляющих не только валютно-обменные, но и иные банковские операции, либо закрыться.
Желающих рискнуть банковской лицензией не найдется, считают участники рынка. Они указывают, что те, кто хотел сохранить теневой бизнес в сегменте валютно-обменных операций, преобразовали часть обменников в операционные кассы. По словам директора департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаила Сухова, эти вопросы будут анализироваться в ходе плановых проверок. Также внимание регулятора будут привлекать жалобы клиентов банков на неоднократные отказы отделений банков в проведении операций. Санкции за нарушение могут варьироваться от предписаний и штрафов до замены топ-менеджеров банка или даже отзыва лицензии. При этом проводить операции типа «таинственный покупатель», чтобы самостоятельно выявить ситуации отказа банка в проведении иных операций, кроме валютно-обменных, ЦБ не может по закону «Об оперативно-розыскной деятельности».
В последние полтора месяца Московское главное территориальное управление (МГТУ) Банка России выясняло, насколько формальным оказалось преобразование обменников в другие типы банковских подразделений. И как выяснили в МГТУ, в столице продолжают действовать незаконные точки обмена валюты. Они не являются подразделениями кредитных организаций и работают без лицензии Банка России. Согласно информации, размещенной на сайте ЦБ, большинство обменников располагались в пределах Садового кольца. Причем больше чем в половине случаев незаконные обменные пункты работали по одним и тем же или смежным адресам, по которым находились структурные подразделения банков. Банк России направил всю выявленную информацию в правоохранительные органы, к компетенции которых относится применение мер по фактам такого рода деятельности.
